1
|
Buku
Polisi
|
Satu
Pelan Sahaja (komprehensif dalam satu polisi sahaja)
|
2
polisi (Medical Card dan Investment Plan di jual pada polisi yang berasingan
ie 2 polisi)
|
|
FAEDAH
MEDICAL CARD
|
||||
2
|
Room
and board
|
RM
200 per day
|
RM200
per day
|
sama
|
3
|
Annual
Limit
|
RM 120,000
|
RM
100,000
|
GE
win
|
4
|
Lifetime
limit
|
RM
960,000
|
RM
300,000
|
GE
win
|
5
|
Co
Takaful
|
10%
- RM500
|
no co takaful
|
PESAING
win
|
6
|
Dialisys
Treatment Coverage
|
As
Charged
|
RM
18,000
|
GE win
|
7
|
Home
Nursing
|
N/A
|
RM
750
|
PESAING
win
|
8
|
Post
Hospitalisation Treatment
|
within
90 days after hosp
|
within
31 days after hosp
|
GE
win
|
9
|
Outpatien
Cancer Treatment
|
As
Charged
|
RM
18,000
|
GE
win
|
10
|
Daily
Allowance
|
200
|
N/A
|
GE
win
|
11
|
Death
/ TPD
|
RM
60,000
|
RM
45,000
|
GE
win
|
12
|
36
Critical Illnesses
|
RM
60,000
|
N/A
|
GE
win
|
13
|
Accident
Benefit
|
RM
10,000
|
RM
15,000
|
PESAING
win
|
14
|
EPCC
|
RM
60,000
|
N/A
|
GE
win
|
15
|
Premium
(total at age 55)
|
RM
64,800
|
RM
61,430
|
PESAING
win sebab lgi murah
|
16
|
Cash
Value (at age 55)
|
RM
52,285
|
RM
35,000
|
GE
win
|
17
|
Premium
(selepas tolak cash value)
|
RM
12,515
|
RM
26,430
|
GE
win sebenarnya premium GE lagi murah
|
Saturday, February 11, 2012
Perbandingan yang JELAS menunjukkan keistimewaan kami
Friday, February 10, 2012
NEW TAKAFUL PRODUCT – i-GREAT IQRA’
NEW TAKAFUL PRODUCT – i-GREAT IQRA’
Every parent wants the best for their little ones. Regardless of the choices they make, a good education will build the foundation their children need to chart their way through life.
Every parent wants the best for their little ones. Regardless of the choices they make, a good education will build the foundation their children need to chart their way through life.
With therising costs of education these days, it is always prudent to prepare for tomorrow, today.i-Great Iqra’ was designed with your child’s education need in mind.
The fund will grow with
increasing investment allocation and the best part is, it comes with protection as well. The plan is available effective 9th February 2012 and provides the benefits of:
increasing investment allocation and the best part is, it comes with protection as well. The plan is available effective 9th February 2012 and provides the benefits of:
Death
TPD
Maturity
Excellent Achiever Reward
"IQRA- Bacalah...utusan pertama buat Rasulullah SAW ketika bersendirian di Gua Hira dan selepas itu berkembanglah syiar Islam dan Al-Quran menjadi pedoman penganutnya..dan bagi @Nyp pemilihan nama pelan pendidikan islamik ini sangatlah bertepatan dengan peristiwa tersebut dan bagi para ibu bapa yang inginkan pelan perlindungan takaful yang mengkhususkan keistimewaanya kepada pelan pendidikan anak anda..apa lagi? hubungi @Nyp segera yer!! ye betul mungkin anda boleh katakan banyak lagi pelan pendidikan seumpama ini dari syarikat pesaingan Great Eastern di luar sana...tapi tak mahukah anda mendapatkan perlindungan dengan syarikat yang terbesar, tertua dan asetnya (dalam kelompok syarikat pesaing) terbanyak di Malaysia? dan pengendali Takaful (baru) terbaik dunia (ada pengiktirafan yerrr
so seperti biasa naaa talian +60125409954 atau BBM <2273D945> SELAMAT BEKERJASAMA :)
so seperti biasa naaa talian +60125409954 atau BBM <2273D945> SELAMAT BEKERJASAMA :)
Monday, February 6, 2012
Kenali Insurance Haram
SECARA ringkasnya, perbincangan hukum insurans dibincangkan dengan panjang lebar oleh ulama, terutama di kalangan ulama Asia Barat.
Oleh kerana sistem insurans adalah ciptaan yang dikira baru menurut zaman, iaitu sekitar 1666 di London, ia hanya menembusi dunia Islam Arab sekitar 1830.
Insurans konvensional adalah kontrak perniagaan yang termasuk dalam Kontrak Pertukaran Kewangan (‘Uqud Mu’awadat Maliah).
Ia mewajibkan syarikat insurans membayar jumlah tertentu kepada pencarum insurans apabila berlaku beberapa jenis kemalangan atau musibah yang ditentukan di dalam kontrak (aqad) bersesuaian dengan kadar tertentu. Ia juga bergantung kepada jumlah caruman pencarum.
Ia mewajibkan syarikat insurans membayar jumlah tertentu kepada pencarum insurans apabila berlaku beberapa jenis kemalangan atau musibah yang ditentukan di dalam kontrak (aqad) bersesuaian dengan kadar tertentu. Ia juga bergantung kepada jumlah caruman pencarum.
Kontrak insurans ini mengandungi ciri-ciri berikut:
1. Reda antara kedua-dua pihak (iaitu syarikat insurans dan pencarum). Ia ibarat kontrak perjanjian yang lengkap dan mengandungi aspek ‘ijab dan kabul’.
2. Pihak yang memberi insurans, iaitu pihak syarikat insurans.
3. Pencarum, iaitu individu yang membayar jumlah tertentu dan yang membuat perjanjian dengan syarikat insurans.
4. Pihak yang menerima manfaat, iaitu seperti anak kepada individu atau isteri dan lain-lain.
5. Kebahayaan atau musibah. Merangkumi jenis musibah atau kemalangan yang diandai serta ditentukan di dalam kontrak seperti kecurian, kebakaran, kecederaan dan kematian.
Bentuk insurans adalah seperti insurans terhadap musibah menimpa tubuh, insurans nyawa, insurans harta dan pecahannya (kereta, motosikal, rumah dan lain-lain), insurans kemalangan jalan raya, insurans kerja dan sebagainya.
Bagaimanapun, ada beberapa sebab yang menjadikan insurans konvensional haram kerana ia turut ‘diselubungi’ riba.
Ia adalah perbincangan ‘ilmiah’ dan memerlukan ‘basic knowledge’ tertentu yang kukuh untuk memahaminya dengan sempurna.
Bagaimanapun, penulis akan cuba memudahkan dalil ini demi memberi kefahaman sebaik mungkin di kalangan pembaca.
Selebihnya pembaca perlu melakukan kajian dan rujukan kepada ilmuan
Takhassus Fiqh di universiti bagi mendapatkan penjelasan lebih terperinci.
Demi mendapat kefahaman sepenuhnya dalam bab ini, pembaca mesti mempunyai ilmu asas berikut:
1. Pembahagian kepada Aqad Mu’awadat (Pertukaran) & Tabarru’ah (Derma atau Sumbangan).
2. Riba dan pembahagiannya.
3. Syarat jual beli dalam Islam.
Menurut majoriti kumpulan ilmuan dan ulama Islam, insurans konvensional adalah haram kerana wujud unsur riba yang jelas di dalamnya.
Ini kerana, riba jelas wujud apabila syarikat insurans membayar jumlah tertentu kepada si pencarum yang terkena musibah.
Ia dianggap riba kerana wang (daripada pencarum) berbalas wang (daripada syarikat) dengan jumlah berbeza, padahal wang adalah unsur ‘ribawi’ (usurious items) sebagaimana enam unsur disebutkan Rasulullah SAW di dalam hadisnya.
Rasulullah SAW mensyaratkan dengan jelas, apabila ‘bermu’amalah’ di antara dua unsur ribawi yang sama jenis (contoh di sini adalah wang daripada pencarum dengan wang daripada syarikat insurans), ia mestilah terikat dengan syarat:
1. Sama Nilai (mathalan bi mathalin).
2. Diserahkan ketika mu’a- malah dilakukan. (Yadan diyadin)
Syarat ini bersumber hadis Al-Bukhari dan Muslim yang bermaksud: “Jangan kamu menjual emas dengan emas kecuali bersamaan nilaian dan timbangannya, jangan kamu melebihkan satu daripadanya di atas yang lain.
“Jangan kamu menjual emas dengan pulangan emas atau perak dengan pulangan perak kecuali (mestilah ia) dalam timbangan dan nilaian sama.”
Maka, setiap perbezaan nilai (dalam unsur ribawi) dianggap Riba al-Fadl yang diharamkan (Tahrim Wasail).
Apabila pencarum mendapat pulangan wang dengan jumlah berbeza, maka berlakulah Riba al-Fadl. Ini kerana tidak wujud kesamaan nilai dalam urusniaga dua unsur ribawi itu.
Pembayaran yang bertangguh dalam dua barangan Ribawi adalah Riba An Nasi’ah yang diharamkan secara jelas oleh Allah SWT di dalam al-Quran.
Dalam hal insurans, sudah tentu berlaku penangguhan, iaitu apabila pencarum terkena musibah, baru akan dibayar jumlah tertentu.
Prof Dr Muhd Baltaji (ulama besar di Universiti Al- Qaherah - sudah meninggal dunia) menjelaskan, kontrak insurans sama sekali tidak boleh lari daripada Riba An-Nasi’ah.
Beliau juga menegaskan, mana-mana hujah untuk lari daripada anggapan riba ini adalah helah yang tidak sah menurut pandangan syarak.
Justeru, insurans berkenaan mempunyai unsur kedua-dua jenis riba seperti dinyatakan.
Walaupun ada kalanya pencarum tidak berniat mencari keuntungan daripada carumannya, bahkan hanya untuk berasa lebih selamat terhadap keretanya, rumahnya, ahli keluarganya dan sebagainya, tetapi ia tetap dianggap riba.
Zahir urus niaga insurans tadi cukup untuk dikategorikan sebagai riba, walaupun maksudnya tidak selari dengan riba yang sebenarnya (iaitu mencari untung).
Dalam berapa banyak kes, pasti kita mendengar ada individu sengaja membakar kilangnya akibat perniagaan yang rugi atau pembunuhan ahli keluarga untuk mendapatkan wang insurans bernilai jutaan ringgit.
Riba juga boleh berlaku dengan sangat jelas apabila wang caruman itu diperniagakan oleh syarikat insurans konvensional di dalam syarikat lain dengan kadar faedah tetap yang diharamkan (biasanya di bank konvensional, bukan secara mudharabah) atau mana-mana syarikat yang bermu’amalah secara riba. Berlakulah pertambahan wang caruman tadi hasil simpanan wang berkenaan.
Malah, keadaan lebih teruk jika syarikat insurans meletakkan wang itu di dalam syarikat yang melakukan urusniaga haram seperti arak atau perjudian.
Kesimpulannya, insurans konvensional itu menjadi haram kerana ‘akad’ yang diubah itu tadi.
Insurans konvensional menggunakan akad pertukaran milik harta (Aqad Mu’awadat Maliah) yang dikira sebagai akad jual beli.
Sebagaimana perlu kita fahami, akad jual beli memerlukan penjelasan dalam urusan membabitkan penjual, pembeli, benda yang dijual dan nilainya.
Dalam konteks insurans konvensional, ia boleh diibaratkan seperti berikut, iaitu syarikat insurans mempunyai masalah dalam urusan benda yang dijual.
Ini kerana apabila si pembeli membeli jaminan wang, ia dikira pertukaran matawang dengan matawang sama (RM kepada RM).
Ketika itu, ia sepatutnya menuruti syarat ditetapkan Rasulullah SAW iaitu serah terima dan jumlah sama.
Bagaimanapun, hal ini tentu tidak berlaku kerana:
a) Si pembeli (pencarum) meletakkan wangnya hari ini, dan jumlah tertentu dan jaminan itu pula hanya akan diberi kemudian. Ini menyebabkan ulama menganggapnya Riba Nasi’ah.
b) Si pembeli juga tidak tahu berapakah nilai jaminan yang bakal diperolehnya. Walaupun nilainya dinyatakan dalam skim insurans ini, syarat akad jual beli memerlukan si pembeli mengetahui dengan tepat berapa nilai yang akan diperolehnya.
Sudah tentu ini tidak akan dapat diberitahu oleh syarikat kerana musibah belum berlaku. Justeru, di sini pula ia dianggap ‘Gharar’. Malah gharar juga di sudut pembeli yang tidak pasti adakah tahun itu ia akan berlaku kemalangan dan memperoleh benda yang dibelinya.
c) Ia dianggap judi pula kerana mempunyai elemen pertaruhan, iaitu meletakkan sejumlah wang bagi memperoleh sesuatu yang tidak pasti, dengan risiko wang yang diletakkan hangus atau tidak dikembalikan.
Pengharaman insurans konvensional disepakati ulama, antaranya As-Syeikh Al- Allamah Muhd Amin Ibn Abidin (1836), As-Syeikh Al- Imam Muhd Abu Zuhrah (meninggal dunia pada 1972, Prof Syari’ah di Universiti Kaherah, dianggap ulama terulung dalam Ilmu Fiqh), termasuk As-Syeikh Prof Dr Yusoff al-Qaradhawi.
Perlu diingatkan bahawa beberapa Nadwah, Muktamar dan mesyuarat yang menggabungkan ulama terulung seluruh dunia sudah beberapa kali diadakan. Di mana, mereka juga membincangkan mengenai kontrak insurans yang banyak diguna pakai pada masa kini.
Muktamar Agung Berkenaan Ekonomi Islam bersidang kali pertama pada 1976 di Makkah, di mana hasil keputusan mereka ialah insurans jenis perniagaan atau konvensional adalah haram. Sebab utamanya adalah ia mempunyai unsur riba dan Gharar.
Selain itu, Majlis Kesatuan Ulama Besar bermesyuarat pada 1977 di Arab Saudi turut menyatakan insurans jenis perniagaan adalah haram.
Kesatuan Ulama Fiqh Sedunia (Majma’ al-Fiqh al-Islami) yang bersidang lagi pada 28 Disember 1985 di Jeddah juga, memutuskan sekali lagi pengharaman insurans jenis perniagaan.
Majma’ Fiqh juga secara nyata mengharuskan insurans jenis kerjasama (ta’awuni) atau TAKAFUL dan mencadangkannya sebagai alternatif insurans perniagaan dan lebih digalakkan.
2. Pihak yang memberi insurans, iaitu pihak syarikat insurans.
3. Pencarum, iaitu individu yang membayar jumlah tertentu dan yang membuat perjanjian dengan syarikat insurans.
4. Pihak yang menerima manfaat, iaitu seperti anak kepada individu atau isteri dan lain-lain.
5. Kebahayaan atau musibah. Merangkumi jenis musibah atau kemalangan yang diandai serta ditentukan di dalam kontrak seperti kecurian, kebakaran, kecederaan dan kematian.
Bentuk insurans adalah seperti insurans terhadap musibah menimpa tubuh, insurans nyawa, insurans harta dan pecahannya (kereta, motosikal, rumah dan lain-lain), insurans kemalangan jalan raya, insurans kerja dan sebagainya.
Bagaimanapun, ada beberapa sebab yang menjadikan insurans konvensional haram kerana ia turut ‘diselubungi’ riba.
Ia adalah perbincangan ‘ilmiah’ dan memerlukan ‘basic knowledge’ tertentu yang kukuh untuk memahaminya dengan sempurna.
Bagaimanapun, penulis akan cuba memudahkan dalil ini demi memberi kefahaman sebaik mungkin di kalangan pembaca.
Selebihnya pembaca perlu melakukan kajian dan rujukan kepada ilmuan
Takhassus Fiqh di universiti bagi mendapatkan penjelasan lebih terperinci.
Demi mendapat kefahaman sepenuhnya dalam bab ini, pembaca mesti mempunyai ilmu asas berikut:
1. Pembahagian kepada Aqad Mu’awadat (Pertukaran) & Tabarru’ah (Derma atau Sumbangan).
2. Riba dan pembahagiannya.
3. Syarat jual beli dalam Islam.
Menurut majoriti kumpulan ilmuan dan ulama Islam, insurans konvensional adalah haram kerana wujud unsur riba yang jelas di dalamnya.
Ini kerana, riba jelas wujud apabila syarikat insurans membayar jumlah tertentu kepada si pencarum yang terkena musibah.
Ia dianggap riba kerana wang (daripada pencarum) berbalas wang (daripada syarikat) dengan jumlah berbeza, padahal wang adalah unsur ‘ribawi’ (usurious items) sebagaimana enam unsur disebutkan Rasulullah SAW di dalam hadisnya.
Rasulullah SAW mensyaratkan dengan jelas, apabila ‘bermu’amalah’ di antara dua unsur ribawi yang sama jenis (contoh di sini adalah wang daripada pencarum dengan wang daripada syarikat insurans), ia mestilah terikat dengan syarat:
1. Sama Nilai (mathalan bi mathalin).
2. Diserahkan ketika mu’a- malah dilakukan. (Yadan diyadin)
Syarat ini bersumber hadis Al-Bukhari dan Muslim yang bermaksud: “Jangan kamu menjual emas dengan emas kecuali bersamaan nilaian dan timbangannya, jangan kamu melebihkan satu daripadanya di atas yang lain.
“Jangan kamu menjual emas dengan pulangan emas atau perak dengan pulangan perak kecuali (mestilah ia) dalam timbangan dan nilaian sama.”
Maka, setiap perbezaan nilai (dalam unsur ribawi) dianggap Riba al-Fadl yang diharamkan (Tahrim Wasail).
Apabila pencarum mendapat pulangan wang dengan jumlah berbeza, maka berlakulah Riba al-Fadl. Ini kerana tidak wujud kesamaan nilai dalam urusniaga dua unsur ribawi itu.
Pembayaran yang bertangguh dalam dua barangan Ribawi adalah Riba An Nasi’ah yang diharamkan secara jelas oleh Allah SWT di dalam al-Quran.
Dalam hal insurans, sudah tentu berlaku penangguhan, iaitu apabila pencarum terkena musibah, baru akan dibayar jumlah tertentu.
Prof Dr Muhd Baltaji (ulama besar di Universiti Al- Qaherah - sudah meninggal dunia) menjelaskan, kontrak insurans sama sekali tidak boleh lari daripada Riba An-Nasi’ah.
Beliau juga menegaskan, mana-mana hujah untuk lari daripada anggapan riba ini adalah helah yang tidak sah menurut pandangan syarak.
Justeru, insurans berkenaan mempunyai unsur kedua-dua jenis riba seperti dinyatakan.
Walaupun ada kalanya pencarum tidak berniat mencari keuntungan daripada carumannya, bahkan hanya untuk berasa lebih selamat terhadap keretanya, rumahnya, ahli keluarganya dan sebagainya, tetapi ia tetap dianggap riba.
Zahir urus niaga insurans tadi cukup untuk dikategorikan sebagai riba, walaupun maksudnya tidak selari dengan riba yang sebenarnya (iaitu mencari untung).
Dalam berapa banyak kes, pasti kita mendengar ada individu sengaja membakar kilangnya akibat perniagaan yang rugi atau pembunuhan ahli keluarga untuk mendapatkan wang insurans bernilai jutaan ringgit.
Riba juga boleh berlaku dengan sangat jelas apabila wang caruman itu diperniagakan oleh syarikat insurans konvensional di dalam syarikat lain dengan kadar faedah tetap yang diharamkan (biasanya di bank konvensional, bukan secara mudharabah) atau mana-mana syarikat yang bermu’amalah secara riba. Berlakulah pertambahan wang caruman tadi hasil simpanan wang berkenaan.
Malah, keadaan lebih teruk jika syarikat insurans meletakkan wang itu di dalam syarikat yang melakukan urusniaga haram seperti arak atau perjudian.
Kesimpulannya, insurans konvensional itu menjadi haram kerana ‘akad’ yang diubah itu tadi.
Insurans konvensional menggunakan akad pertukaran milik harta (Aqad Mu’awadat Maliah) yang dikira sebagai akad jual beli.
Sebagaimana perlu kita fahami, akad jual beli memerlukan penjelasan dalam urusan membabitkan penjual, pembeli, benda yang dijual dan nilainya.
Dalam konteks insurans konvensional, ia boleh diibaratkan seperti berikut, iaitu syarikat insurans mempunyai masalah dalam urusan benda yang dijual.
Ini kerana apabila si pembeli membeli jaminan wang, ia dikira pertukaran matawang dengan matawang sama (RM kepada RM).
Ketika itu, ia sepatutnya menuruti syarat ditetapkan Rasulullah SAW iaitu serah terima dan jumlah sama.
Bagaimanapun, hal ini tentu tidak berlaku kerana:
a) Si pembeli (pencarum) meletakkan wangnya hari ini, dan jumlah tertentu dan jaminan itu pula hanya akan diberi kemudian. Ini menyebabkan ulama menganggapnya Riba Nasi’ah.
b) Si pembeli juga tidak tahu berapakah nilai jaminan yang bakal diperolehnya. Walaupun nilainya dinyatakan dalam skim insurans ini, syarat akad jual beli memerlukan si pembeli mengetahui dengan tepat berapa nilai yang akan diperolehnya.
Sudah tentu ini tidak akan dapat diberitahu oleh syarikat kerana musibah belum berlaku. Justeru, di sini pula ia dianggap ‘Gharar’. Malah gharar juga di sudut pembeli yang tidak pasti adakah tahun itu ia akan berlaku kemalangan dan memperoleh benda yang dibelinya.
c) Ia dianggap judi pula kerana mempunyai elemen pertaruhan, iaitu meletakkan sejumlah wang bagi memperoleh sesuatu yang tidak pasti, dengan risiko wang yang diletakkan hangus atau tidak dikembalikan.
Pengharaman insurans konvensional disepakati ulama, antaranya As-Syeikh Al- Allamah Muhd Amin Ibn Abidin (1836), As-Syeikh Al- Imam Muhd Abu Zuhrah (meninggal dunia pada 1972, Prof Syari’ah di Universiti Kaherah, dianggap ulama terulung dalam Ilmu Fiqh), termasuk As-Syeikh Prof Dr Yusoff al-Qaradhawi.
Perlu diingatkan bahawa beberapa Nadwah, Muktamar dan mesyuarat yang menggabungkan ulama terulung seluruh dunia sudah beberapa kali diadakan. Di mana, mereka juga membincangkan mengenai kontrak insurans yang banyak diguna pakai pada masa kini.
Muktamar Agung Berkenaan Ekonomi Islam bersidang kali pertama pada 1976 di Makkah, di mana hasil keputusan mereka ialah insurans jenis perniagaan atau konvensional adalah haram. Sebab utamanya adalah ia mempunyai unsur riba dan Gharar.
Selain itu, Majlis Kesatuan Ulama Besar bermesyuarat pada 1977 di Arab Saudi turut menyatakan insurans jenis perniagaan adalah haram.
Kesatuan Ulama Fiqh Sedunia (Majma’ al-Fiqh al-Islami) yang bersidang lagi pada 28 Disember 1985 di Jeddah juga, memutuskan sekali lagi pengharaman insurans jenis perniagaan.
Majma’ Fiqh juga secara nyata mengharuskan insurans jenis kerjasama (ta’awuni) atau TAKAFUL dan mencadangkannya sebagai alternatif insurans perniagaan dan lebih digalakkan.
sumber myMetro Online Isnin, 06 Februari 2012
Sunday, February 5, 2012
i-Great Amal, Great Eastern Takaful
Jangan Lepaskan Peluang Menunaikan Haji/Umrah Dengan Penuh Penghayatan dan Ketenangan
Menyimpanlah dengan bijak serta dilindungi!
Semua orang Islam pastinya menyimpan hajat untuk menunaikan Rukun Islam Kelima iaitu menunaikan Haji di Makkah. Tetapi tidak semua orang mampu untuk menunaikannya atas beberapa sebab tertentu terutamanyaKEWANGAN. Pada zaman sekarang, bukan mudah untuk menyediakan dana yang terkumpul dalam keadaan tuntutan hidup yang semakin menekan. Namun begitu, keinginan untuk menjadi tetamu Allah tidak wajar untuk diketepikan begitu sahaja. Dengan apa cara sekali pun, dana untuk menunaikan ibadah Haji mesti diusahakan!
Memperkenalkan... i-Great Amal
i-Great Amal merupakan takaful yang direka khusus untuk menyempurnakan Rukun Islam Kelima. Ia merangkumi simpanan dan juga perlindungan dalam tempoh tertentu dengan bayaran premium yang cukup rendah. Anda boleh memilih untuk menyimpan selama 10 tahun hinggalah 40 tahun.
i-Great Amal boleh disertai seawal usia 30 hari atau selewat-lewatnya 60 tahun. Dengan menyimpan dalam i-Great Amal, hasrat anda untuk menunaikan ibadah Haji pasti terlaksana walaupun anda telah kembali ke Rahmatullah lebih awal daripada tempoh matang sijil. Sebagai peserta i-Great Amal, secara automatik Badal Haji atau lebih dikenali sebagai Upah Haji akan dilakukan untuk anda! Tiada lagi keraguan bahawa anda tidak dapat melengkapkan Rukun Islam yang lima.
Lebih menyakinkan lagi, i-Great Amal akan melindungi anda sepanjang tempoh mengerjakan Haji/Umrah. Sekiranya sebarang musibah menimpa, sekurang-kurangnya anda tidak berasa risau akan waris-waris yang ditinggalkan kerana anda telahpun menyediakan perlindungan kepada mereka.
CIRI-CIRI ISTIMEWA
 | Manfaat Kematian |
| Manfaat Hilang Upaya Kekal |
| Manfaat Berganda Ketika Menunaikan Haji/Umrah |
| Khairat Kematian |
| Wang Simpanan Semasa Sijil Matang |
MANFAAT YANG TIDAK PATUT DILEPASKAN
Wang Saku Ketika Menunaikan Haji/Umrah
RM800 sebelum sijil matang atau RM2,000 apabila sijil matang
(sekali sahaja selepas sijil berusia 5 tahun)
(sekali sahaja selepas sijil berusia 5 tahun)
Manfaat Melaksanakan Korban
RM500 sekiranya melakukan sendiri atau satu bahagian korban sekiranya mahu Great Eastern Takaful melakukannya
(sekali sahaja selepas sijil berusia 10 tahun)
(sekali sahaja selepas sijil berusia 10 tahun)
Berapa Yang Perlu Anda Simpan Sebulan ???
DAPATKAN SEKARANG CUMA
RM600 setahun
MAHALnya!!!
Anda pasti RM600 setahun itu mahal untuk menjadi tetamu Allah?
Fikir sekali lagi...
Anda pasti RM600 setahun itu mahal untuk menjadi tetamu Allah?
Fikir sekali lagi...
 |  |
| RM 1000 sebulan | RM 500 sebulan |
 |  |
| RM 60 sebulan | RM 90 sebulan |
Minimum RM 50 sebulan untuk dana Haji/Umrah anda terlalu kecil untuk dibandingkan dengan perbelanjaan yang lain!
Jika anda mahu mencarum lebih dari nilai di atas atau ingin membayar secara bulanan, hubungi kami terlebih dahulu untuk khidmat nasihat.
Bandingkan & Anda Pasti Tiada Alasan Menolak i-Great Amal Daripada Great Eastern!
HUBUNGI SAYA DI TALIAN
BBM 2273D945
info dari blogger yang juga merupakan seorang perunding takaful dari Great Eastern iaitu Puan Suri Fitriah
i-Great Damai, Great Eastern Takaful
Jangan bebankan keluarga dengan masalah mahupun hutang peribadi anda!
Dapatkan perlindungan segera...
Anda pencari rezeki untuk diri dan keluarga?
Anda mempunyai banyak hutang piutang?
Cuba bayangkan sekiranya anda sudah tidak berupaya lagi mencari rezeki untuk diri mahupun keluarga anda...
Memperkenalkan... i-Great Damai
i-Great Damai merupakan takaful hayat yang mampu dan mesti dimiliki oleh semua orang. Ia merupakan perlindungan yang boleh menyediakan bantuan kewangan kepada waris-waris anda di saat-saat teramat memerlukan terutamanya apabila kehilangan diri anda ataupun punca pendapatan daripada anda akibat hilang upaya kekal.
Lebih dari itu, i-Great Damai turut memberi ruang yang luas dan lancar untuk anda mencapai matlamat jangka panjang dalam kehidupan ini.
i-Great Damai mempraktikkan kontrak tabarru' yang mana kesemua peserta takaful bersetuju untuk membantu antara satu sama lain dengan memberi bantuan dalam bentuk kewangan kepada mana-mana peserta yang ditimpa musibah.
i-Great Damai boleh disertai oleh sesiapa sahaja seawal berusia 30 hari dan akan dilindungi sehinggalah berumur 99 tahun. Caruman minimum yang dikenakan ialah RM100 sebulan ataupun RM1,200 setahun!
i-Great Damai juga mempunyai pelbagai jenis rider yang anda perlukan mengikut situasi. Anda akan dilindungi secara menyeluruh tanpa perlu berasa gusar sekiranya ditimpa kesusahan.
Apa tunggu lagi?! Hubungi dan sertailah kami sekarang sebelum semuanya terlambat!!!
FAEDAH-FAEDAH ASAS YANG BAKAL DIPEROLEH
 | Manfaat Kematian |
| Manfaat Hilang Upaya Kekal |
| Wang Simpanan Apabila Sijil Matang |
| Khairat Kematian |
TINGKATKAN PERLINDUNGAN ANDA DENGAN...
i-Medik Rider
 | Kad Perubatan untuk rawatan sehingga RM90,000 setahun |
| Had rawatan RM 720,000 sepanjang hayat |
| Rawatan Pesakit Luar Sebelum dan Selepas Kemasukan Ke Hospital |
| Rawatan Kanser dan Dialisis Buah Pinggang Pesakit Luar |
| Manfaat kematian akibat kemalangan RM10,000 |
| Rawatan Kemalangan Kecemasan Pesakit Luar RM3,000 setahun |
| Khidmat Bantuan Perubatan Kecemasan di luar negara |
| Khidmat Bantuan Kecemasan Kemalangan Kenderaan |
i-Hospitalisation Benefits Rider
Elaun hospital sebanyak RM100 sehari
i-Provider Plus Rider
Pengecualian bayaran premium sehingga berumur 99 tahun sekiranya mengalami salah satu daripada 36 penyakit kritikal atau hilang upaya kekal
i-Critical Illness Rider
Pampasan apabila mendapat salah satu daripada 36 penyakit kritikal
Berikan Saya Anggaran Perlindungan!
HUBUNGI SAYA DI TALIAN +60125409954
BBM 2273D945
DAPATKAN SEKARANG CUMA
RM150 sebulan!
Apa???
Perlindungan Di Atas Tak Mencukupi???
Jangan Risau... Tambah Saja...
i-Early Payout Critical Illness Rider
Pampasan apabila disahkan mengidap salah satu daripada 36 penyakit kritikal walaupun pada tahap pertama atau kedua
i-Accidental Death & Dismemberment Rider
Pampasan Kematian Akibat Kemalangan Minimum RM 20,000
i-Comprehensive Accident Benefits Xtra Rider
Elaun ketika MC akibat kemalangan
(semua jenis kemalangan termasuklah kecederaan akibat sukan, aktiviti memasak dan sebagainya)
(semua jenis kemalangan termasuklah kecederaan akibat sukan, aktiviti memasak dan sebagainya)
i-Great Income Rider
Pampasan secara bulanan ibarat gaji apabila disahkan mengidap salah satu daripada 36 penyakit kritikal atau hilang upaya kekal
DAPATKAN KESEMUANYA BERMULA DARI
RM200 sebulan!
Untuk penyertaan pakej selain dari RM150 di atas, anda bolehlah mendapatakan khidmat nasihat terlebih dahulu.
Bandingkan & Anda Pasti Memilih i-Great Damai Daripada Great Eastern!
info dari blogger yang juga merupakan seorang perunding takaful dari Great Eastern iaitu Puan Suri Fitriah
Subscribe to:
Posts (Atom)